Banko suderinimo ataskaitų privalumai

Klaida su jūsų apskaitos sistema gali sukelti daugiau nei tiesiog gėdingas situacijas, kai čekiai atšaukiami arba skambučiai surenkami įmonėms, kurios jau sumokėjo sąskaitas. Atlikdami banko suderinimą, galite pastebėti sukčiavimą ir sumažinti riziką, kad sandoriai gali sukelti pavėluotus mokesčius ir baudas.

Klaidos aptikimas

Banko suderinimas padeda nustatyti apskaitos klaidas, kurios būdingos bet kuriam verslui. Šios klaidos gali apimti papildymo ir atėmimo klaidas, dvigubus mokėjimus, prarastus čekius ir praleistus mokėjimus. Galbūt įrašėte sąskaitą faktūrą, kuri buvo sumokėta jūsų bendrojoje knygoje, tačiau banko suderinimas gali atskleisti, kad pamiršote parašyti čekį. Kartais jūsų bankas gali padaryti klaidą jūsų naudai. Jūs būsite atsakingi už pinigų grąžinimą, net jei jau jį išleido.

Mokestis ir palūkanų stebėjimas

Kiekvieną mėnesį jūsų bankas prideda bet kokius mokesčius, nuobaudas ar palūkanas, kurias jis paskyrė jūsų paskyrai. Galite turėti overdrafto mokesčius, mokėti pagal sąskaitos balanso reikalavimą arba uždirbti palūkanas už savo sąskaitos likutį. Jei užsakote čekius ar sustabdote mokėjimą, galite mokėti, priklausomai nuo jūsų paskyros savybių. Mėnesio banko suderinimas leidžia jums pridėti arba atimti šias sumas savo bendrojoje knygoje.

Sukčiavimo aptikimas

Gali būti, kad negalėsite sustabdyti darbuotojo vagystės savo pinigus vieną kartą, tačiau galbūt negalėsite išvengti antrosios vagystės. Banko suderinimai padeda pastebėti vykdomus apgaulingus sandorius. Ar nepriklausoma šalis atliks jūsų suderinimus, kad apskaitos darbuotojas nebūtų toliau klastojęs jūsų pagrindinės knygos ir suderinimo.

Gautinų sumų sekimas

Vieno mėnesio mokėjimai gali būti nerodomi jūsų banko ataskaitoje iki kito mėnesio, jei gausite mokėjimus mėnesio pabaigoje. Kitais atvejais galite atsitiktinai palikti vieną čekį iš užstato, jei užpildote daugybę įrašų. Atlikę praėjusio mėnesio gautinų sumų peržiūrą, galite nematyti atlikto mokėjimo ir susisiekti su klientu ir paklausti, kur yra mokėjimas. Banko suderinimai patvirtina visus jūsų čekius, padėsdami išvengti nepatogių situacijų ar įvedant gavimo patvirtinimą, kurio nepateikėte.

Operacijų būsenos atnaujinimai

Tiesiog todėl, kad išsiuntėte mokėjimą, nereiškia, kad gavėjas gavo čekį arba net jį gavo. Banko suderinimo pareiškimas gali atskleisti, kad prieš mėnesį parašytas čekis dar nebuvo apmokėtas. Nepatikrinti patikrinimai gali paskatinti jus tikėti, kad turite daugiau pinigų, nei jūs. Banko suderinimai leidžia jums atlikti patikrinimus, kurie nebuvo sumokėti, ir kreipkitės į gavėją, norėdami paraginti ją atlikti čekį. Kai kuriais atvejais gavėjas paprašys sustabdyti mokėjimą ir pakartotinį išleidimą - patikrinimą, kuris neatvyko arba buvo prarastas ar pavogtas.

Rekomenduojama