Kaip valdyti įmonių finansus

Įmonių finansų valdymas apima pakankamą likvidaus turto išlaikymą, kad būtų galima padengti įsipareigojimus, išlaikant bet kokias papildomas lėšas, kurios investuojamos pagal didžiausias palūkanų normas, tuo pat metu ribojant riziką. Įmonių finansų planas apibūdina, kada reikia sukaupti grynuosius pinigus už sezoninių išlaidų, pvz., Pakartotinių įrankių, apmokėjimą. Taip pat nustatoma, kada įmonė turės skolintis finansuoti kasdienes operacijas ir atsargas, kol bus apmokėtos sąskaitos.

1.

Kiekvieną rytą patikrinkite savo banko likučius, kad sužinotumėte, kokie debetai atsidūrė jūsų sąskaitoje per naktį ir kokie indėliai išvalyti jūsų paskyroje.

2.

Investuokite papildomus pinigus atpirkimo sandoriuose, komerciniuose popieriuose, bankų priėmimuose, indėlių sertifikatuose, iždo vekseliuose ar kitose pinigų rinkos priemonėse, kurių terminas yra iki vienerių metų.

3.

Imunizuokite savo portfelį, suderindami investicijų terminus iki datos, kai turėsite sumokėti pinigus, pavyzdžiui, nekilnojamojo turto mokesčius, draudimo įmokas, darbo užmokestį, nuomą ir kitas lengvai nuspėjamą didelės apimties išlaidų elementą.

4.

Sukurkite trumpą, vidutinės trukmės ir ilgalaikį kapitalo valdymo planą apie savo kasdienius grynųjų pinigų įrašus iš ankstesnių metų. Jei naudojate įmonės išteklių planavimo sistemą, ji generuos ataskaitas ir diagramas, padėsiančias efektyviai valdyti įmonės pinigus. Kapitalas visada turėtų uždirbti pinigus, investuodamas arba mokėdamas už sėkmingai veikiančias priemones.

5.

Stebėkite savo būsimus atsargų ir darbo užmokesčio finansavimo poreikius ir iš anksto bandykite užrakinti aukštus tarifus, jei tikitės, kad ateityje palūkanų normos sumažės. Komercinis popierius ateities atsiskaitymams kartais gali būti puikus sandoris, jei galite tiksliai prognozuoti savo pinigų srautus.

Reikalingi dalykai

• Dienos grynųjų pinigų likučiai
• Mokėtinos dienos sąskaitos
• ERP sistema

Patarimas

• Dideli finansavimo poreikiai, kurie bus patenkinti išleidžiant obligacijas, privataus kapitalo ar skolos vertybinius popierius, arba banko paskolos bus rengiamos mažiausiai šešis mėnesius, kol gausite pinigus, net jei jūsų įmonė reguliariai finansuos save konkrečiu būdu. Jei jūsų įmonė yra nauja didelės finansinės veiklos atžvilgiu, gali prireikti iki dvejų metų, kad finansavimo valdytojas atliktų būtinus auditus ir deramą patikrinimą prieš struktūrizuojant ir parduodant obligacijas ar uždarant paskolą.

Įspėjimas

• Plačiai panaudokite įmonių kredito plėtros paslaugas, pvz., „Dun & Bradstreet“. Geros ir skaidrios įmonės kredito informacijos išsaugojimas yra būtinas, kad galėtumėte finansuoti jūsų įmonę mažiausiomis įmanomomis išlaidomis, kai jums reikia pinigų.