IRS mokėjimų taisyklės virš 10 000 JAV dolerių

Federalinis įstatymas nurodo, kad visi grynųjų pinigų mokėjimai, viršijantys 10 000 JAV dolerių, turi būti pateikiami IRS. Tai taikoma įmonėms, priimančioms grynuosius pinigus, ir finansų įstaigoms, gaunančioms indėlį. Šie įstatymai yra skirti padėti vyriausybei užkirsti kelią teroristinei veiklai ir kitiems finansiniams nusikaltimams. Didelės nuobaudos gali būti skiriamos įmonėms ir įstaigoms, kurios sąmoningai ar dėl neatsargumo nesilaiko šių įstatymų.

Kodėl

Turite pateikti ataskaitą kiekvieną kartą, kai jūsų įmonė gauna grynuosius pinigus, kurių suma yra 10 000 arba daugiau. Šie įstatymai yra skirti padėti IRS užkirsti kelią pajamų mokesčio slėpimui ir padėti kitoms vyriausybinėms institucijoms nustatyti ir sustabdyti pinigų plovimą ar teroristinę veiklą. Didelės pinigų sumos atidžiai stebimos ir tokie indėliai analizuojami siekiant nustatyti neįprastą elgesį ar neteisėtos veiklos požymius. Vyriausybė remiasi finansų įstaigomis ir verslo savininkais, kad praneštų apie grynųjų pinigų operacijas, siekdama toliau vykdyti vykdymo pastangas.

Kas

Pagal IRS „visi asmenys, gaunantys daugiau nei 10 000 JAV dolerių, vykdydami savo verslą ar verslą“, privalo pranešti apie šiuos sandorius. Jei esate įmonės savininkas, o vienas iš savo klientų sumoka už prekes ar paslaugas grynaisiais pinigais, kai sandoris viršija 10 000 JAV dolerių, Jūs esate teisiškai įpareigotas IRS pateikti tiek sandorio, tiek kliento specifiką.

Ką

IRS nurodė, kokių rūšių mokėjimai yra grynieji pinigai, kad būtų įvykdyti mokėjimo ataskaitų reikalavimai. Nagrinėjami tik sandoriai, susiję su fizinių pinigų mainais. Pagal IRS, pinigai apima bet kokias monetas ar popieriaus valiutą, nepriklausomai nuo kilmės šalies, kasos čekių, kelionės čekių ir pinigų pavedimų. Jei gausite 10 000 USD ar daugiau tokių pinigų priemonių, turite informuoti IRS.

Kada

IRS taisyklės reikalauja, kad įmonės per 15 dienų nuo sandorio dienos praneštų apie 10 000 JAV dolerių ar daugiau grynųjų pinigų mokėjimų. Mokėjimų už mažiau nei 10 000 JAV dolerių nereikia pranešti, nebent vėlesni mokėjimai iš to paties kliento įvyktų per vienerius metus, o bendras visų mokėjimų skaičius viršija 10 000 JAV dolerių. Įmonės privalo pateikti ataskaitą kiekvieną kartą, kai kliento mokėjimas pasiekia šią ribą, net jei rezultatas yra kelios ataskaitos tam pačiam klientui.

Pasekmės

Gali būti skiriamos griežtos civilinės ir baudžiamosios sankcijos, jei jūs ar jūsų verslas yra nuteistas už įstatymų, susijusių su didelių grynųjų pinigų operacijų teikimu, pažeidimus. Netyčinis arba aplaidus ataskaitos nepateikimas arba visa reikalinga informacija gali užtrukti nuo 15 iki 50 JAV dolerių už kiekvieną nusikaltimą. Dėl tyčinių pažeidimų gali būti skiriama 100 dolerių bauda už nusikaltimą arba 25 000 JAV dolerių suma, atsižvelgiant į tai, kuri suma yra didesnė. Baudžiamieji kaltinimai atsiranda dėl tyčinio ataskaitų nepateikimo, nesąžiningos informacijos pateikimo, trukdymo teikti ataskaitas ar bando apgaulingai struktūrizuoti sandorius ar mokėjimus siekiant išvengti ataskaitų teikimo reikalavimų. Baudos už šių nusikaltimų nuteisimą apima baudas iki 500 000 JAV dolerių įmonėms ir laisvės atėmimą iki 5 metų, priklausomai nuo padarytų nusikaltimų.