Kaip pagerinti kapitalo likvidumo poziciją
Likvidumas - tai galėjimas padengti jūsų trumpalaikius grynųjų pinigų poreikius. Tai dažnai vertinama trumpalaikiais įsipareigojimais ir trumpalaikiu turtu. „Dabartinė“ apskaitoje reiškia, kad įsipareigojimas ar turtas turi būti sumokėtas arba panaudotas atitinkamai per kitas 365 dienas. Bendrovė, turinti neigiamą apyvartinio kapitalo likutį, apibrėžtą kaip trumpalaikis turtas, atėmus trumpalaikius įsipareigojimus, gali tekti finansuoti trumpalaikes operacijas iš išorės, o tai gali kainuoti pinigus kaip palūkanas ar net nuosavybę versle.
Likvidumo priemonės
Pirmas žingsnis siekiant pagerinti viską yra gebėjimas įvertinti pagerėjimą. Yra keletas likvidumo rodiklių, kurie padeda įvertinti ir įvertinti likvidumą. Bendri likvidumo rodikliai yra pinigų srautai iš operacijų santykio, esamas santykis ir greitasis santykis. Pinigų srautas iš operacijų santykio apskaičiuojamas taip:
Veiklos pinigų srautai / trumpalaikiai įsipareigojimai
Veiklos pinigų srautą galima rasti pinigų srautų ataskaitoje ir trumpalaikiuose įsipareigojimuose balanse.
Dabartinis santykis apskaičiuojamas taip:
Trumpalaikis turtas / trumpalaikiai įsipareigojimai
Abi šios sąskaitos pateikiamos balanse.
Greitasis santykis apskaičiuojamas taip:
(Trumpalaikis turtas - atsargos) / trumpalaikiai įsipareigojimai
Kiekvienas santykis suteikia objektyvų pagrindą palyginimui su ankstesniais ataskaitiniais laikotarpiais.
Naudokite „Sweep“ paskyras
„Sweep“ paskyros leidžia jums uždirbti palūkanas už pinigus, pervesdami lėšas, kurių nereikia sąskaitoms, kurios moka palūkanas. Kai jums nereikia grynųjų pinigų, galite nurašyti lėšas į operacinę sąskaitą. Dauguma operacinių sąskaitų nėra palūkanos.
Parduokite neproduktyvų turtą
Neproduktyvus turtas apibrėžiamas kaip pasenęs inventorius arba visiškai nusidėvėjęs turtas. Jei turite turto, kuris jūsų įmonei nesukuria pajamų, jums jų nereikia. Mokėjimai už kreditą vadinami gautinomis sumomis; jie taip pat laikomi turtu. Jei klientai neatlygina kredito sąskaitos, kai turtas praranda vertę. Apsvarstykite galimybę rengti antrą kartą klientų apmokėjimo procesą ir paskatinti mokėjimus. Jei visa kita nepavyksta, apsvarstykite galimybę samdyti surinkimo įmonę, kuri gauna tik sumokėtą sumą už tai, ką jie gali susigrąžinti, arba finansuoti gautinas sumas su faktoringo paslauga.
Prekybos kreditas
Vienas iš geriausių būdų padidinti likvidumą yra paprašyti kreditorių ir tiekėjų išplėsti prekybos kreditą. Tai suteikia jums daugiau laiko generuoti pajamas iš atsargų prieš mokant. Taip pat galbūt norėsite iš naujo derėtis dėl kainų su savo tiekėjais, kad padidintumėte pelningumą, dėl kurio atsiranda papildomų pinigų srautų.